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前言：自2017北京博豪雅郡信息咨询有限公司萍乡分公司（简称萍乡博豪咨询公司）注册成立，2018年被媒体曝光、金融办警示，一直在萍乡涉嫌非法吸收公众存款案，直至2020 年 8 月 31 日，安 源公安分局以萍乡博豪咨询公司涉嫌非法吸收公众存款案正式 立案；在众多受害者的多次呼吁下，2021 年 1 月 11 日，该公司总经理凌峰被拘留。但此涉及萍乡2000余人，总金额1.7亿余元的案件仍旧扑朔迷离，赔偿遥遥无期，始作俑者未能归案......
涉嫌集资诈骗等犯罪有关证据的报告
安源公安局经侦队： 你们好！2017 年 8 月 30 日，北京博豪雅郡信息咨询有限公司萍乡分 公司（简称萍乡博豪咨询公司）注册成立，办公场所设在秋收广 场边的润达写字楼 23 楼，租用营业面积 500 多平米。该公司成 立 3 年多来，在北京博豪雅郡投资有限公司（简称北京博豪投资 公司）实际控制人李哲的指挥下，总经理凌峰带领 60 多名所谓 的“理财分析师”（即业务员）打着养老、理财的旗号，以承诺 百分之百保本付息及较高年化收益率为诱饵，采用业务员诱骗身 边的邻居、朋友、亲戚圈子或下乡摆摊设点等多种方式诱导市民 出借资金、签订三方出借协议（甲方为出借人，乙方为北京博豪 投资公司，丙方即风控方——北京华盛众合投资顾问有限公司， 简称北京华盛投资公司），诈骗萍乡公众存款累计 1.7 亿多元，2000 多人被卷入，其中三分之二为老人。出借 资金大部分流入乙方，由乙方借给借款人并从中收取中介费咨询 费等高额费用。
2020 年 2 月，北京博豪投资公司资金断链、诈骗案发，众多 受害人纷纷报案（此前的 1 月份就有上栗赤山梅姓受害人分别到赤山、后埠街派出所报案，未被受理）。2020 年 8 月 31 日，安 源公安分局以萍乡博豪咨询公司涉嫌非法吸收公众存款案正式 立案；2021 年 1 月 11 日，该公司总经理凌峰被拘留。 我们认为，北京博豪投资公司未经国家有关部门批准，通过 萍乡博豪咨询公司向不特定公众吸收存款，同时采取虚假宣传、 虚构资产、隐瞒真相等欺诈手段，并用空壳公司引诱出借人出借 资金，涉嫌集资诈骗和自融；未按合同和承诺兑付本息，涉嫌合 同诈骗，手段隐秘，罪行和后果极其严重。现将我们对萍乡博豪咨询公司等公司涉嫌集资诈骗等犯罪 的理由和所掌握的相关证据报告如下，恳请贵队匡扶正义、高举 利剑，拘捕北京博豪投资公司实际控制人李哲和主要借款人臧晓刚开展调查，查清萍乡博豪咨询公司所募集资金的总额及其去 向，严惩违法犯罪分子，追缴李哲、凌峰及相关高管等人的非法 所得，查封、扣押、冻结他们的股票账户、银行账户、房产、汽 车等资产，责成业务员及时退缴非法获利，为广大受害人追回血 汗钱。一、涉嫌集资诈骗犯罪方面 （一）不具备融资资质1、国家企业信用信息公示系统显示,成立于 2010 年 8 月的 北京博豪投资公司（法人代表蔡杨）和成立于 2014 年 2 月的北 京华盛投资公司（法人代表蔡某），其营业证照均明确规定：“未 经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；不得公开开展证2类产品和金融衍生品交易活动；不得向投资者承诺投资本金不受 损失或者承诺最低收益。”此外，据我们所知，以上两家公司均 未获得有关部门在公开募集资金方面的批准，也未在有关部门登 记、备案。 国家企业信用信息公示系统显示,萍乡博豪咨询公司的总部 ——北京博豪雅郡信息咨询有限公司的营业范围上没有公开募集资金的内容。
2、2018 年 9 月，市政府金融办公室业务科科长徐敏接受萍 乡电视台采访时表示：“北京博豪雅郡公司登记了投资，是可以 用自己资金去投资，但他是非金融机构，不能面向社会公众吸收存款。”（请见第 6—8 页 2019 年 5 月“阅萍乡”报道截屏） 3、北京博豪投资公司通过深圳金交所推荐萍乡受害人出借 资金给河北保定市诚达房地产开发有限公司（简称保定诚达）， 违反了江西省地方金融监督管理局的有关规定。该局 2020 年 12 月 30 日通过公众号“江西金融”表示：江西省未批准任何外省 地方交易场所在我省开展经营活动。
（二）自融行为明显1、借款企业互为担保，有借款企业为空壳公司。保定诚达发行、北京博豪投资公司承销（摘牌方）的诚达永盈债权投资摘 挂牌产品的营销图片上显示，该产品的担保人是河北翼佳风能设 备有限公司；河北翼佳风能设备有限公司债权资产转让项目 5 期 认购协议显示，该产品的保证人为保定诚达。这两家互为担保（保 3证）的企业中，河北翼佳风能设备有限公司是一家有名无实的空 壳公司。2、风控方与中介方的法人为同一人。国家企业信用信息公 示系统显示,北京博豪投资公司的三方出借协议中，乙方北京博 豪投资公司与风控方丙方北京华盛投资公司，其法人代表均是蔡某（请见证据附件），其中北京华盛投资公司也是一家空壳公司。 （三）资金募集面向不特定公众 据我们了解，萍乡博豪咨询公司的 2000 多名出借人来自萍 乡三县两区及开发区，还有湖南醴陵许业友、邓星飞等。这个群 体中，除了城市居民，还有医院护工、煤矿工人、种菜卖的农民、摆地摊的小商小贩等。他们来自全市城乡各个角落，比如萍乡火 车站附近，安源区的丹江、东门桥，湘东区的麻山、下埠、萍钢 矿区，上栗县的赤山、福田，莲花县的坊楼等地。
（小小业务员胡某20页日记里藏着大乾坤）
（四）欺诈手段多样、行为恶劣 1、虚构大量事实。一是以实缴注册资金 1 亿元来欺骗民众， 证明自己公司实力雄厚，实际却根本未向工商局缴纳注册资金 （请见附件）；二是制造一些虚假 且公章文字模糊不清、网上查不到的电子荣誉证书，将北京博豪 投资公司编造成一副诚信企业的形象（请见附件）；三 4是采取“筹备中”、“成功签约”、“如成功收购”等模糊语言， 结合照片虚构大量债权信息，将其包装成拥有雄厚资产和经济实 力的高大上公司，误导民众。如其对外宣传的所谓建筑面积 15765 平米的博豪雅郡酒店（萍乡店）、收购石家庄大厦、博豪雅郡酒 店入住南昌、博豪雅郡集团成功签约南昌世茂 APM 项目等等，均 是子虚乌有。四是大力推销北京博豪雅郡公司，鼓吹其所做的房 贷等业务都是京津冀和河北雄安新区区域的，升值空间很大；打 出“多重保障、不怕逾期”、“借款人逾期无偿还能力，公司将 得到更大的利益”等欺诈口号，宣扬公司与借款人签订的借贷合 同及买卖合同，即使借款人逾期不能还款，博豪雅郡公司将收取 借款人违约金以及能及时处理变现房产，多种措施控制风险，创 造更多利润空间。（请见附件） 2、隐瞒真相。隐瞒借款企业的真实情况，甚至用空壳公司、 虚构的资金用途来圈钱。如空壳公司——河北翼佳风能设备有限 公司，就向萍乡公众圈取了大量资金，其资金用途上堂而皇之写着“用于补充河北翼佳风能设备有限公司的流动资金”；没有生 产、经营和收益来源，却说还款来源为“收取账款”。保定诚达则是一家严重失信企业，该公司 2016 年开的楼盘，至今还未交 房给业主。（请见附件） 3、各种手段都上，各种场合都去，千方百计找客户、缠客户、 跟踪客户、通过客户开发新客户，兜售他们所谓的高利润、无风 险的“理财产品”。从萍乡博豪咨询公司业务员胡某的业务记录本中，我们得知该公司采取了各种办法、手段来诱骗受害人出 借资金：一是对业务员进行话术专业培训。每个月甚至每周都要 开展这类培训，并举行考试，个个都要过关，提高他们寻找、稳定、挖掘客户的技能技巧。比如，在初见客户的时候事先要了解 客户的经济状况，见面时寒暄赞美客户，交谈中途还要学会反问 客户，为介绍产品造势。再如在跟踪客户方面，他们首先是打电话，然后发短信问候，经常保持联系。二是鼓动受害人放弃把钱 存银行，说存银行不是主流、是慢性自杀，他们的产品才是帮助 客户赚钱。同时组织客户开展理财沙龙，极力劝导煽动客户相信 他们、照他们说的话去做，即“相信、听话，照做、成功”。三 是要求业务员做业务不能讲亲情，不论亲戚、同学、朋友、邻居 甚至亲人都要拿下来，把“融资”业务做起来、做大来，帮自己 赚取高额提成。四是凡是人群密集地方，不论车站、菜场、超市 还是农村赶集，都去摆摊设点散发产品宣传单，寻找卖点和客户 特别是老人，还反复叮嘱老人不要告诉子女购买了他们的理财产 品。
受害人投诉资料
4、虚假担保引诱出借人。为促成出借业务，萍乡博豪咨询 公司的业务员均打包票说（出借资金）百分之百没有事、出了事 找业务员；公司上到总经理凌峰、下到普通业务员如:何某、吴某等，均出具信誓旦旦的担保书，向出借人保证借出的资金会按 6时偿还，结果均未兑现。5、资金断链，欺诈不断。去年 2 月，北京博豪投资公司资 金已经断链。面对此种险境，萍乡博豪咨询公司凌峰按照李哲所 谓的“开展自救”（即继续引诱出借人出借资金来堵漏），仍然 昧着良心欺骗、坑害不知情的百姓，指挥施某、胡某、候某3 名高管带领胡某、吴某、钟某某、欧某某、张某某、施某某、 俞某某、何某某、马某某、李某某、刘某某等业务员仍在疯狂拉 业务，诱使受害人出借了巨额资金（具体数额不明），出借业务 一直做到了去年 5 月份。因为受业务员宣传的产品安全、有高额 利润所诱导，有的受害人一次就出借了 40 万元。
（五）非法占有目的和行为明显 1、逃避债务。承担风险控制、为出借人追回出借资金职责的风控方丙方北京华盛投资公司于 2020 年 11 月 20 日，向登记 机关出示已将债权债务清算完结、不存在未结清清算费用的虚假承诺书，申请网上简易注销登记，以逃避债务、推脱风控责任。 2、有钱不还。据 2020 年 8 月 30 日受害人代表胡某、杨某某、曾某某等与安源区城郊管委会工作人员叶枫、李钊共同发布 的“调查公告”，北京博豪雅郡公司总部董事长李哲称他名下的 7两个项目资产完全能够覆盖萍乡出借人的本金。然而时至今日， 李哲未偿还分文出借资金，仍是有钱不还、拖着不还。
3、无积极、主动还款的意愿和行动。一是北京博豪雅郡信 息咨询有限公司于 2020 年 2 月 14 日、保定诚达于 2020 年 4 月 4 日和 13 日、黑龙江青花湖渔业集团有限公司于 2020 年 4 月 9 日 发布了延期兑付公告，保定诚达向安源经侦队承诺 2020 年 10 月 31 日和 12 月 31 日会下来 1.5 亿元还款资金，“调查公告”中北京博豪雅郡公司总部承诺“2020 年 12 月 30 日保证全部兑付完 2 至 6 月份已到期全部客户本金”，所有公告和承诺均未兑现。二 是今年春节期间，保定诚达出资委托北京博豪投资公司，以出借 金额 5.5%的比例兑付了 2020 年 2—6 月份到期出借人的资金。我 们认为该兑付未面向所有出借人，未发布兑付公告，兑付的额度 和力度太小，兑付不透明、不公平公正，且至今还有该期间的出 借人未收到钱款。我们还认为此次兑付并非保定诚达的自觉、主 动偿还行为，是在萍乡博豪咨询公司凌峰被逮捕和广大出借人愤 怒的声讨下不得已而为之。三是自去年发布了未兑现的资金兑付 公告后至现在，北京博豪投资公司、保定诚达没有出台新的、有 法律效力的还款计划，我们看不到出借资金回笼的前景，更看不到李哲、臧晓刚他们有积极、主动还款的意愿和打算。（请见 58 —61 页扫描件，第 56、57 页“调查公告”打印件）（六）大肆挥霍钱财 8一是对诈骗资金“业绩”突出的高管、业务员奖励小车。大 约 2018 年 5 月，北京博豪投资公司给萍乡博豪咨询公司凌峰等 8 人奖励了价值不等的小轿车，价值不少于 200 万元。具体奖励情 况是：凌峰奥迪 A7，胡某兰、胡某奥迪 A4 各一辆，欧阳某春、刘某奥迪 A3 各一辆，侯某、吴某、谢某某东风起亚 K2 各一辆。二 是组织业务员去马来西亚等地旅游。三是组织管理人员、业务员 召开大规模的年会、开门红启动大会等，进行铺张消费。（请见 第 62—65 页照片）
二、涉嫌合同诈骗犯罪方面 （一）严重违约，不按合同和承诺兑现本息。自 2020 年 2 月 份北京博豪投资公司资金断链后，一年来，北京博豪雅郡信息咨 询有限公司于 2020 年 2 月 14 日、保定诚达于 2020 年 4 月 4 日 和 13 日、黑龙江青花湖渔业集团有限公司于 2020 年 4 月 9 日发 布了延期兑付公告，均未按公告兑付借款。（二）风控方与中介方法人同为一人，风控方根本无风控能 力且为空壳公司。北京博豪投资公司的出借咨询服务协议中，乙方北京博豪投资公司与丙方即风控方北京华盛投资公司的法人 代表，均是蔡杨一人。同时，出借人出借的资金根本未进入风控 方丙方，乙方兑付给出借人的收益也不是由风控方负责，因此丙 方并未起到风险控制和化解作用，丙方就是一个虚设、用来欺骗 9出借人的幌子，是用来麻痹出借人和遮掩自融罪行的。
综合上述情况，我们认为，萍乡博豪咨询公司是凌峰主持开 的，业务员队伍是他拉起来并受他全面指挥的，公司和业务员的 所有集资诈骗活动、行为都是他精心设计、安排、布局的，1.7 亿元是他和他的业务员弄走的，他从中获得了巨额非法所得。他 和公司的所作所为是明显的集资诈骗行为，已成为铁板钉钉的客 观事实，给 2000 多受害人造成了巨大伤害和资金被骗走的严重 后果，罪恶累累、危害极大。他不但是萍乡博豪咨询公司集资诈 骗的主犯，也是李哲集资诈骗的同犯。我们强烈要求贵队在依法 办案的基础上，全面、深入查清他们的集资诈骗事实，依照事实 来办案、给案件定性！ 由于我们获取证据的渠道非常有限，加上对国家法律法规和 政策不太了解熟悉，因此，我们以上述说的理由、提供的事实证 据难免出现瑕疵甚至误差，请贵队体谅。同时，请贵队对我们提 供的事实和证据，予以采信；对我们提供的证据线索，请及时开 展补充调查，一并报送给安源区检察院。 此致 敬礼！附件 67 张（如后）
萍乡博豪咨询公司集资诈骗案受害人2021年3月15日
来源 |博豪雅郡分公司受害方
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发表于 2021-4-5 07:06:29
