对于急需用钱的人而言，向银行申请贷款步骤繁琐，还要等待审核。网络贷款方便快捷，更为吸引贷款人。犯罪分子通过开设虚假网站、电话、短信等途径发布“无抵押贷款”、“低息贷款”、“免息贷款”信息，以较低的利率吸引受害人，再诱骗受害人通过银行转帐形式预付利息、保证金、保险费等费用，从而达到诈骗目的。
真 实 案 例2019年10月底，家住上栗县上栗镇的陈某因需要贷款，在网上添加了一个自称贷款公司的人，陈某提供自己的银行卡后对方声称银行卡流水不够没法放款，需要转账刷流水。陈某按照对方的提示先后转出21000多元后，对方又以各种理由向陈某索要手续费、保证金，并且之前“刷流水”的钱也拒不退还，陈某这才意识到被骗随即报警。
诈 骗 套 路
嫌疑人通过电话，短信、QQ、微信、视频或游戏弹屏等方式发布可以贷款的信息，发布的内容中贷款公司通常是知名的大公司。如果你有贷款需要，刚好又看到贷款信息，一听知名大品牌公司，主动联系对方的可能性就很大。当受害人联系上“业务员”后，“业务员”会发给你一个链接，称下载此链接，安装贷款公司APP，利用APP进行贷款。APP名称通常为大公司名称，安装注册都超级简单，整个过程业务员都会耐心和热情帮助。当APP注册成功后，提供各类“合理”的贷款套餐，你可以随便选择并顺利操作完成贷款申请。
阶梯陷井、循序渐进 第一步：注册会员，需要钱
APP上申请贷款成功后，但上面的金额不能转帐或提现，业务员的解释是需要注册成会员才能提取APP上借到的钱，注册费用通常为几百元。眼看几万块钱即将到手，几百元的注册费用算什么，于是向业务员提供的帐号打款。
第二步：信息有误，激活账号需要钱 注册会员后，发现App中的钱还是动不了，这时业务员通过一翻检查后告诉你，原因在你，你注册时填写的银行卡写错了一位数字，借款不可能打到错误的卡上，需要修改卡号。修改完毕后，业务员会告知你，需要向指定的帐户转入一笔钱，此钱用于激活已改卡号，此笔款项在银行卡激活后存入到受害人的帐户。受害人查看时发现自已填写的银行卡确有一个数据写错（应为嫌疑人后台修改），自已的失误，没说的，自已承担，且钱只是用于激活卡，还在自已帐上，没有什么好担心，给了，通常3000至5000不等。
第三步：征信不足，包装征信需要钱 什么都做了，但还是无法提现或转账，“业务员”又一阵忙活后告诉你，你征信有问题，暂不能放款。解决方法同样是向指定的帐号打款，通过制造流水解决征信问题，钱当然还会打到你的帐户上。如果此时还未意识到被骗，再来10%的保证金，然后喜滋滋的等待借款到手，最后猛然发现已被拉黑。
1.切勿相信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告。
2.需要申请贷款时，到正规贷款机构申办贷款是唯一正确的选择，并且正规机构都是公开营业场所，有公开联系方式和营业执照等，在进行信用贷款时还需要相关手续，比如申请人的身份证明、工作证明等材料。
3.最重要的是，银行、正规贷款公司不会要求借款人在申请贷款前就支付手续费、保证金等各类费用。
带你识别2019新型诈骗（网贷篇）
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来源：刑侦大队、安源公安 | 
发表于 2019-11-22 09:48:42
