江松年报道：工商银行萍乡开发区支行遵循反洗钱“风险为本”监管要求，不断完善客户信息，提高可疑交易报告质量，切实做好法人客户受益所有人信息维护等各项工作，多措并举推动反洗钱工作健康发展。 推动建立常态化的专业反洗钱工作机制，明确管理人员、营销人员、操作人员及反洗钱岗位人员的反洗钱工作职责并按要求考取专业资质，每季度按时总结梳理反洗钱工作成果及风险点，及时向市行及监管部门通报、沟通、协调反洗钱工作，逐步形成反洗钱工作全行通力合作、齐抓共管的工作局面。 抓好新增客户身份识别工作。该支行认真落实相关要求，积极开展非自然人信息采集工作，已完成辖内所有存量法人客户受益所有人信息维护工作。针对高风险客户及业务的特别措施，加强柜台客户尽职调查的力度，加强对网上银行、ATM等非面对面支付工具交易的风险防控。 该行严格按照规定的要求，对客户身份资料自业务关系结束时起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账计起至少保存5年。对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查，并将核查资料和结果及时准确地反馈，按照规定保存反洗钱工作核查底稿。 利用外出营销、扫街等契机，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，散发宣传材料，通过晨会、案防分析会等形式，组织开展有针对性的反洗钱培训，逐步实现反洗钱工作人人有责，开展反洗钱工作良好局面。 |
