如果有人对你说只要提供银行卡，刷点流水就能帮你办贷款，你会相信吗？遇到这种情况，你可千万要小心，警惕沦为诈骗分子的洗钱工具人！ 近日，芦溪农商银行协同公安成功阻止一起电信诈骗案件，让我们一起看看！案例回顾 3月10日，客户袁某通过网络宣传添加微信昵称为郭经理、林专员的微信好友，想要通过其申请网络贷款。在自称为网贷公司人员的引导下，客户先是提供其个人银行卡号、身份证号码、账户限额等大量个人隐私信息，随后对方以贷款审批为由，谎称袁某账户流水未达到审核标准，可以免费为其提供“刷流水”包装，以提升其贷款审批额度。客户信以为真，随即提供个人账户给对方，待对方转入资金后，立马将资金转入到对方指定账户。因账户非柜面限额较低且交易异常，资金无法转出。袁某致电芦溪农商银行咨询管控原因并要求取现，网点工作人员即刻开展尽职调查，了解其正在遭遇电信诈骗后，当即对账户采取全渠道不收不付管控措施，并上报反诈中心，成功阻断犯罪资金链条。在工作人员耐心细致的解释下，袁某方才恍然大悟，意识自己中了犯罪分子的圈套，成为了犯罪分子的帮凶！
陷阱分析 1.通过电话、微信等方式联系有办理贷款需求的意向人员，同时将自身包装为专业贷款公司，收集大量个人金融隐私信息。 2.以意向人员流水不够、征信有瑕疵等问题为由，告知意向人办理贷款必须要充足流水，才能达到审批条件。 3.打着免费帮其刷流水提升贷款额度的幌子，给受害人转入涉案资金，让受害人按照其指定的账户进行转账，若受害人银行卡限额不足，则要求其至银行提升银行卡限额或取现。提前告知受害人应对银行话术，以达到洗钱、跑分的目的。
申请贷款要认准正规金融机构。不要相信刷流水办理贷款的说辞！凡是要求提供银行卡卡号、身份证号码、转账额度等个人金融信息的均需警惕，凡是为办理贷款要求刷流水的都是诈骗！银行卡落入诈骗分子手中，会成为犯罪分子实施诈骗的工具。任何人不得出卖、出租、出借自己的银行卡。
如遇诈骗陷阱 请及时拨打报警电话“96110” |
