近日，法人客户王某向芦溪农商银行柜面人员咨询：“我们公司的网银U盾在其他股东手中，想要终止已审核的交易，你们银行是否可以终止网银上审核员通过的付款要求？”这一与公司日常交易习惯明显不符的提问，立刻引起了运营主管的警觉。运营主管迅速核查该账户交易流水，多次询问账户及网银U盾是否由本公司人员使用。经再三追问，客户才道出已将本公司的营业执照和网银U盾等资料都寄给了在网络平台结识的一家咨询公司，对方许诺王某转让费六万元。 结合客户的描述及账户交易流水异常状况，运营主管随即对该账户进行止付（账户资金余额11万元），并将账户风险等级调整为II(强化尽调与管控)级，拨通了报警电话。
派出所快速出警，民警与网点工作人员一同查看客户的微信聊天记录、分析账户交易流水，发现企业账户近期交易存在种种异常，且对方已将王某拉黑，有巨大涉诈嫌疑! 案件分析： 诈骗分子以公司转让为名，通过数万元的高价转让费诱惑客户上钩，利用虚假公司和印章签订转让合同取得可信度，然后以有多笔订单需要收款为由，诱骗客户邮寄营业执照、企业网银U盾等，达到利用企业银行结算账户（俗称对公账户）实施电信网络诈骗甚至洗钱等犯罪目的。 温馨提示： 面对犯罪分子诈骗手段不断翻新，反诈工作形势日益严峻，芦溪农商银行温馨提示：1.天上不会掉馅饼，以高价转让之名要求出借、出租、买卖账户的行为要警惕！2.陌生短信、来电不轻信，严防电信诈骗，从你我做起！ |
