7月22日，一位客户来到工商银行萍乡湘东支行，申请开通银行卡转账功能。网点客服经理按厅堂反诈规范流程，耐心询问资金用途、收款对象及交易背景。沟通中得知，客户计划将资金转入某网络投资平台进行“理财”，这一情况立即引起工作人员警觉——凭借日常积累的反诈经验，该平台交易模式与典型诈骗特征高度吻合。 该支行第一时间将可疑线索上报网点负责人，并迅速通过国家企业信用信息公示系统及金融监管备案渠道对该平台进行资质核查。结果显示，该平台营业执照早已被吊销，属于无任何合规资质的虚假理财平台，极有可能涉及电信网络诈骗。支行当即向客户剖析“高额返利”类投资骗局的常见套路，明确告知资金安全风险，同时将线索同步报送属地反诈中心。 然而，起初客户受亲友影响，认为“多人参与未见亏损”，心存侥幸，坚持要求办理转账。反诈中心接报后快速出警，民警抵达网点后，与银行人员共同开展面对面普法警示教育，结合真实被骗案例，深度揭露虚假投资平台的运作陷阱。经过多方耐心劝导，客户终于清醒认识到该平台的诈骗本质，主动放弃转账操作，一场潜在的资金损失风险被成功化解。 此次成功拦截，是湘东支行常态化落实内控合规、深耕厅堂反诈职责的生动体现。近年来，该行持续强化一线员工风险识别能力，定期开展反诈技能培训，不断提升全员敏感度；同时，深化与公安机关的协同联动机制，做到“早发现、早预警、早处置”。此外，支行还依托营业网点、社区宣教等渠道，常态化开展反诈宣传活动，重点针对“熟人诱导投资”“虚假理财”等高发骗局进行前置提示，切实将金融安全知识送到百姓身边。 未来工商银行萍乡湘东支行将继续压实风控主体责任，创新反诈宣教形式，深化警银协作，以实际行动筑牢金融反诈屏障，为维护和谐稳定的金融环境贡献工行力量。 |
