2026年，工商银行萍乡分行坚持防微杜渐、多措并举，扎实推进涉虚拟货币相关非法金融活动监测预警与风险防范常态化管理，坚决筑牢金融安全防线。 强化组织领导，压实防范责任。该行持续高度重视风险防范工作，完善由分管行领导任组长、内控合规部牵头、多部门协同的专项工作机制。定期召开小组会议，结合往年经验优化跨部门协作机制，切实提升风险应对效率。 深化宣教赋能，提升防范意识。对内强化员工培训，通过晨夕会、专题会议等方式剖析最新监管政策与典型案例，巩固底线思维；对外拓宽公众教育渠道，依托网点电子屏、手机银行、微信公众号等线上线下载体，并组织人员进社区、进企业精准普及虚拟货币非法金融活动的特征与危害。二季度，分行共开展了3场宣传活动，发放了400余份宣传资料，有效地增强了公众的辨识和防范能力。 强化排查监测，阻断风险蔓延。在员工管理方面，依托智能化排查系统对全行员工实现异常行为全覆盖排查，未发现员工参与涉虚拟货币违规行为；业务监测方面，严把开户准入关，强化对异地开户、批量开户的问询并明确告知禁用情形。同时，依托反洗钱监控等系统持续跟踪异常交易，对可疑账户果断采取限制非柜面交易、调高风险等级等措施。深化与公安、监管等部门的协同联动与信息共享，严防风险渗透。经全面排查，本季度未发现涉虚拟货币非法金融活动有效线索。 下一步，工商银行萍乡分行将持续深化账户全周期监测，借助科技赋能提升对涉虚拟货币可疑交易的智能预警能力；创新宣教方式，筑牢内外风险防线；完善警银联动与定期评估机制，保持高压态势，坚决守住底线，切实维护金融秩序与客户合法权益。 |
