姚永恒报道：为贯彻落实总、省行《企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作方案》的通知，近日，工商银行萍乡上栗支行认真组织开展了企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作。通过排查治理，防范各类风险，维护客户利益。 加强组织管理。为规范检查程序与行为，严格落实排查责任，确保排查不走过场，该支行成立了由网点负责人、运营主管及对公客户经理组成的账户自查领导小组。 开展拉网式排查。支行对2019年以来新开立账户进行了排查，重点对账户开户资料的真实性和完整性，排查尽职调查是否完善，排查交易监测环节有无可疑，排查对账情况，预留印鉴管理情况等开展深入排查。 强化整改工作。经过排查，支行对其中长期未对账，且法人电话联系不上的账户安排客户经理开展了上门尽职调查，对初步认定经营地址不实，法人失联的帐户，采取止收止付防控措施。 加强制度学习，加强主动防控，阻断源头。为切实提高对公账户开户质量，加强对公开户制度学习，支行组织员工每日学习制度，切实提升一线岗位员工的职业敏感性和风险警觉性。同时网点办理对公开户业务，认真开展尽职调查，严把高风险客户的“准入关”，充分利用反洗钱系统，加强对公账户资金异动的监测预警和分析研判，对今后支行提高开户质量提供了更好的业务支撑。 |
