姚永恒报道：近年来，工商银行萍乡正大支行加强团队建设，建立营销激励机制，克服身处老城区高端客户稀少影响，走“行商”经营之路，外拓市场，内强服务，坚持协调发展，取得了良好的经营业绩，今年旺季各项指标排名均创历史新高，同时未发生案件或重大风险事件，实现了稳健经营，为全行的业务发展做出了积极贡献。 加强组织，优化内控环境，加强组织领导，坚持内控管理一把手负责制，网点负责人作为内控案防第一责任人，现场主管各司其职各负其责，形成严密的内部控制格局，构建安全防范的坚固壁垒。细化工作指标，紧盯内控工作目标，坚持早部署、早安排，把内控管理、风险防范的职责分解落实到各人，做到人人有任务，人人有指标，使全员参与到每项内控达标工作中。同时，将内控达标工作纳入绩效考核办法，对内控工作突出、执行规章制度较好的员工给予奖励，对内控工作整改不力、规章执行不到位、工作不达标的员工进行处罚，使全体员工真正把加强内部控制、防范操作风险放在心上，抓在手上，落实到行动上。坚持工作例会制度，按月召开内控、案件及员工思想动态分析会，学习总、省行内控文件和经典案例，对网点存在的内控薄弱环节进行剖析，并制定整改措施加以落实。 加强检查，夯实管理基础。抓好监督检查，认真落实重点领域和关键环节的专项治理，全面排查飞单、非法集资和民间借贷、违规担保、代理销售等重点领域和关键环节存在的潜在风险。同时针对内控管理薄弱环节和日常检查发现的普遍性问题，对重要业务、重要风险环节的主要风险点开展专项检查，强化督导力度，把风险防范的关口由事后移到事前、事中；严格强化账户管理。支行营业室主任每日对内部户进行监督检查，严格贯彻取消企业银行账户许可“两个不减，两个加强”(企业开户便利度不减、风险防控力度不减，优化企业银行账户服务要加强、账户管理要加强)总体要求，切实履行企业客户身份识别义务，做好账户实名制管理。加强尽职调查，有效核实法定代表人或单位负责人意愿，对存在异常情形的，采取延长开户审查期限、上门开展增强型尽职调查等措施强化源头风险防控。三是切实履行反洗钱职责。严格落实客户身份识别制度，并发挥反洗钱监控系统的主导作用，切实做好反洗钱日常报送工作，提高反洗钱工作效率和质量，防范洗钱风险；四是加强安全保卫检查。加强对营业网点及周边场所的安全检查，严格落实二维码安全巡检工作，及时消除安全隐患，防范安全风险。 加强培训，提高风险意识。加强培训教育，一方面，注重平时学习，利用晨会对员工进行新业务及业务风险点培训和学习，做好信息传达工作，让员工了解、熟悉、掌握有关规章制度，依法合规操作，使员工的思想觉悟及业务素质均得到提高，安全防范意识不断加强。另一方面，加大专项培训力度，组织员工参加总、省行合规教育网络培训、合规案例巡展等，通过业务培训、重点帮扶、定期交流经验等措施提高员工风险防范能力；加强员工异常思想和行为排查,及时了解员工思想动态，定期组织安全预案演练和消防演习，增强员工安全防范意识；通过与员工的交谈及8小时外生活进行走访、了解、排查，对员工异常行为进行排查,严防风险苗头。 |
