姚永恒报道：当前电信网络诈骗、网络赌博、洗钱、传销等非法活动频发，工商银行萍乡城北支行在开展正常业务营业的同时，积极开展案防工作，把依法合规经营、防范风险事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，通过四个方面做好风险管理工作，有效的防范和杜绝了各类案件事故的发生，连续18个月可控风险事件为零。 加强学习培训。支行组织全行员工进行案防学习培训，以案释警，及时对下发的风险事件学习，避免因操作不当或违反操规等原因出现风险事件，并对要求全体员工掌握在网点营业前、营业中、营业后好网点的安全、合规经营工作要点，员工要切实履行职责，强化责任担当，严格遵守网点运营规定，强化风险管理。 落实主体责任。提高政治站位，重点打击整治涉诈企业银行相关黑灰产业，支行提高认识，落实账户管理主体责任，按照“两个不减，两个加强”的总体原则，全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对单位账户实施全生命周期管理，防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动。 做好支付结算工作。根据总、省行的相关要求，该支行查缺补漏，通过对支付结算的防疫工作、服务工作、风险管理工作、舆情处理工作四个方面，加大支持力度，体现有温度的银行服务，全面做好网点的支付结算工作。 加强反洗钱风险管理。该支行加大反洗钱风险管理力度，特别是针对“伪现金”交易的洗钱风险管理。支行积极引导客户通过转账方式办理相关业务，从源头上防控“伪现金”交易洗钱风险，并按照总行文件规定的“伪现金”交易金额限额，严格落实好相关的管理措施，避免由于“伪现金”交易人为割裂交易链条，改变交易性质而增加交易监控及追溯的难度，切实防控“伪现金”交易洗钱风险。 |
