江松年报道：为促进网金业务持续、稳定、健康发展，防止内、外部案件发生，工商银行萍乡分行积极开展网金业务案件风险防范排查，有效防范和遏制各类案件与重大风险事件，确保网金业务稳定健康发展。 加强防范措施，U盾发放必须双人发放，做到柜面、系统双向硬控制，坚持网金业务办理的“本人办、交本人、本人签”的原则，做好客户联网核查身份识别和客户业务风险教育提示工作，努力把握好网金业务柜面风险防范第一关口。 实行企业网银集中注册操作管理，设立企业网银注册审核员，落实各项规章制度，规范业务操作流程，明确规范企业网银注册变更业务受理要求与审核的基本规定，有效降低网金业务内部业务处理过程中的潜在风险。 严格落实网金渠道反洗钱工作，按照客户风险等级分类相应进行“公转私”限额参数的设置，对二类客户须关闭批量支付功能，对于集团日累计支付限额超出设定范围的，要求业务人员以上门方式进行尽职调查，作好调查信息记录备查。 定期组织网金业务骨干和产品经理培训，讲授和分析风险防范操作的识别要领知识，提高风险防范的认识程度和防范水平。同时，积极参加总、省行员工合规教育和员工行为规范常态化网络学习培训，加强新产品功能的了解并掌握其潜在风险防范方法。 |
