江松年报道：工商银行萍乡分行为促进网金业务持续、稳定、健康发展，持续做好网金业务风险防范工作，在挖掘更多潜力高端客户的同时，防范和遏制各类案件与重大风险事件发生。 规范U盾发放保存交接管理。加强防范措施，该行强调U盾发放必须做到双人发放，柜面、系统双向硬控制，办理电子银行业务“本人办、交本人、本人签”的原则，做好客户联网核查身份识别和客户业务风险教育提示工作，把握好个人电子银行柜面风险防范第一关。 实行企业网银集中注册操作管理。设立企业网银注册审核员，落实各项规章制度，加强专业审核控制，规范业务操作流程，明确规范企业网银注册变更业务受理要求与审核的基本规定，降低电子银行业务的潜在风险。 严格落实网金业务反洗钱工作。对新开企业网银按照客户风险等级分类相应进行“公转私”限额参数的设置，对于集团日累计支付限额超出设定范围的，必须以上门方式进行尽职调查，并做好调查信息记录备查。 定期组织网金业务培训。讲授和分析风险防范操作的识别要领知识，提高风险防范的认识程度和防范水平。同时，积极参加总、省行员工合规教育和员工行为规范常态化网络学习培训，加强对网金业务新产品功能的了解并掌握其风险及防范方法。 |
