随着互联网技术的广泛应用 市场上可供人们选择的金融产品 五花八门 虚拟货币作为区块链技术 最为成熟的应用 可能会被不法分子利用其 匿名性、追踪难、 全球流通性、交易便捷性 等特点用于洗钱 通知 2021年9月24日，中国人民银行等十部委发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，提出要严厉打击利用虚拟货币实施的洗钱、赌博等犯罪活动和以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。 案例分析 向某、黄某通过境外聊天软件telegram进入到一个“火币搬砖群”，群里有人联系黄某“搬砖”，提出借用其银行卡进行虚拟货币交易，按照3%的费率支付佣金。 受高利诱惑，向某和黄某与群里的电信诈骗犯罪分子合作，通过自己的和购买的50多张银行卡收集犯罪分子汇来赃款，随后通过“火币网”、“OKEX”等虚拟货币交易平台购买“USDT”虚拟货币，扣除与提成等值的虚拟货币后，将剩余虚拟货币返还犯罪分子提供的虚拟账户。 向某、黄某明知是在帮助犯罪分子洗白赃款，仍多次转账、购买虚拟货币，协助洗白赃款300万元，掩饰、隐瞒犯罪所得。向某和黄某的行为触犯刑律,犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，最终被法院判处有期徒刑3年零10个月，并处罚金人民币6万元。 风险提示 1、切勿参与虚拟货币交易炒作犯罪活动,发现任何企图利用虚拟货币交易洗钱的违法犯罪行为，应拒绝高利诱惑，并立即报警。 2、向他人出租、出售银行卡是违法行为。银行卡被用于实施信息网络诈骗犯罪，轻则冻结账户、重则将被追究刑事责任。 |
